作为系列报告的开篇之作，这份报告基于一项涵盖营销和数字渠道的全球性银行调查。
数字渠道的增多正在改变银行服务的消费方式，数字渠道很快将成为主要的互动渠道。鉴于这一趋势，各银行专注于制定数字营销计划来为这个不断增长的客户群服务。通过分析确定针对不同地点、平台和行为的最佳实时事件营销未来很可能成为一种常态。
副总裁兼银行与金融服务部主管 Rajan Kohli 表示：“数字技术、社交媒体和数据爆炸正在重新定义客户参与模式。从调查中各银行的营销支出来看，传统广告仅占营销总支出的55%。通过与一些首席营销官交谈，我们发现随着各银行适应新渠道和新能力的发展，首席营销官的角色正在发生变化。”
Wipro 和 Efma 创建了首个数字营销能力指数，为银行的数字营销能力设立了最佳参照标准。调查中，只有13%的银行展现出了最成熟的数字营销能力。该指数旨在衡量银行在八种不同能力方面的成熟度；评估内容包括银行在数据管理、优惠政策、营销过程和分析应用方面的能力。该指数还阐明了大多数银行不进行实时事件营销的事实和专注于个性化服务的能力。
调查还显示，社交媒体还没有成为主流营销的一部分，并且仍未被看作重要的客户互动渠道。在我们的调查中，我们发现社交媒体工作主要由营销部门管理，其次是品牌建立和传播团队。超过80%的银行每年的社交媒体支出不到500,000欧元。
考虑到消费者越来越多地使用数字渠道的必然趋势，Wipro/Efma 报告建议银行：